무주택자 주택구매 퇴직금 중간정산 후기에 대해서 포스팅하겠습니다. 21년 신규아파트 분양받아 23년 10월 입주예정자로 실제 인사팀에 퇴직금 중간정산 신청한 후기를 작성해보도록 하겠습니다.
경영지원팀(인사팀)에 퇴직금 중간정산 요청 부터 DB형 에서 DC형 전환 및 IRP계좌 발급까지 순서로 안내하겠습니다.
무주택자 주택구매 퇴직금 중간정산
⌈근로자퇴직급여 보장법 시행령 제3조에 따라 무주택자인 근로자가 본인 명의로 주택을 구입하는 경우에는 퇴직금 중간정산이 허용되며, 중간정산 신청일 기준으로 본인 명의로 등기된 주택이 없는 경우 무주택자 요건을 충족한 것으로 보는 것이 원칙입니다.⌋
무주택자인 근로자로 저는 신규분양권 입주에 필요한 자금이 필요하여 퇴직금중간정산을 신청하였습니다.
대부분의 회사는 퇴직연금을 DB형(확정급여형)으로 운영되고 있습니다. 하지만 퇴직금 중간정산이 가능한 제도는 DC형입니다. 따라서 DB형을 DC형으로 전환을 해야합니다.
경영지원팀에 퇴직금중간정산 요청
7월 말, 경영지원팀에 퇴직금중간정산을 받아야 함을 전달하였고 DB형을 DC로 전환하여 퇴직금중간정산이 가능하다는 답변을 받았습니다. 그리고 준비해야할 서류에 대해서 안내를 받았습니다.
DB형 > DC형 전환
8월 경영지원팀에서 자체 품의를 통해 저의 퇴직연금 DB형에서 DC형으로 전환하는 업무를 진행합니다. DB형에서 DC전환에 있어서 분양계약서와 주민등록부등본을 요청하였습니다.
8월 8일
8월 8일 경영지원팀에서 퇴직연금 제도전환 가입자 작성서류에 대해서 안내를 받았습니다.
- 입금예정상품등록변경 신청서
- 개인정보 수집, 이용동의서
- 금융소비자를 위한 상품설명확인서
- 통지서비스 신청서
- 계약이전 신청서
- 신분증 사본
8월 29일
8월 8일 저는 신분증 사본을 제외하고 모든 서류를 회신했습니다. 그리고 8월 29일에 신분증 사본을 보내달라는 연락을 받았습니다.
따라서, 8월 29일에 위에서류와 함께 은행에 DC전환 서류를 보낸것으로 파악됩니다. 경영지원팀도 자기들 업무가 있기때문에 저같은 경우 조금 늦어지지 않았나 생각됩니다.
8월 31일
8월 31일에 하나은행으로부터 퇴직연금 가입상품 안내를 받았습니다.
퇴직금 중간정산, 품의진행
9월 1일
9월 1일 경영지원팀으로부터 퇴직금 중간정산에 필요한 서류와 퇴지금 중간정산 품의를 하라는 요청을 받았습니다.
품의 시 퇴직연금 중도인출 신청서와 제출서류를 첨부하여 결재(결재라인 : 대표이사)하라고 하였습니다.
퇴직금 중간정산 필요서류
| 퇴직금 중간정산 필요서류 | |
|---|---|
| 현 거주지 주민등록등본 (신청일 당일) | 민원24 |
| 현 거주지 부동산등기부등본 | 인터넷등기소 |
| 세목별과세(납입)증명서 2개년치, 전국단위 | 민원24 |
| 주택분양계약서 | |
무주택자를 확인하기 위한서류로 신청일 당일 현거주지 주민등록등본을 발급하여야 합니다. 또한 세목별과게 증명서는 반드시 전국단위로 발급을 하셔야 합니다.
전국지자체별로 주택으로 인한 세금납부 내역이 있는지를 확인하는 절차로 반드시 전국단위로 뽑으셔야하며, 2개년치를 뽑아서 제출하셔야 됩니다.
행정복지센터에 방문하셔서 위의 사진대로 부탁하시면 됩니다.
퇴직금 중간정산 신청
모든 서류를 제출하시게 되면 경영지원팀에서 은행에 퇴직금 중간정산 신청을 하게됩니다. 그리고 신청일 ~ 2주 사이에 퇴직금이 계좌로 들어오게 됩니다.